Buongiorno. Siamo solo nelle prime fasi di esplorare le capacità e le applicazioni degli agenti di intelligenza artificiale in finanza.
Quello era un asporto chiave da Fortuna‘S CFO emergente Evento di giovedì, tenutosi in collaborazione con Workday, sponsor di CFO Daily. Il mio collega Geoff Colvin e io abbiamo parlato con Silvio Savarese, EVP e capo scienziato di Salesforce AI Research; Jamie Miller, Chief Financial and Operating Officer di PayPal; e Matt CastonGuay, CFO di Team Car Care, su come le loro aziende stanno sfruttando questa tecnologia.
“Gli agenti di intelligenza artificiale possono fungere da moltiplicatori del flusso di lavoro e della forza lavoro per gli umani, come avere una flotta di agenti a tua disposizione, 24/7”, ha detto Savarese. Ha descritto quattro componenti chiave di un agente: memoria (per trattenere e usare informazioni), un cervello (per ragionamento e pianificazione), attuatori (per l’esecuzione di azioni tramite API) e sensori o interfacce (per comunicare con il mondo esterno). AgentForce è la piattaforma AI agente di Salesforce.
Nella finanza, ha spiegato Savarese, gli agenti possono automatizzare e personalizzare le interazioni dei clienti nel settore bancario al dettaglio, semplificare i processi come i prestiti ipotecari e migliorare la soddisfazione dei clienti con approvazioni più veloci. Ha aggiunto che gli agenti saranno presto in grado di comunicare tra loro, richiedendo nuovi protocolli per interazioni sicure. Mentre i quadri di conformità per l’IA agente sono ancora in evoluzione, Savarese ha consigliato ai leader finanziari di lavorare con team legali e di rischio per sviluppare politiche interne allineate alle imminenti standard di responsabilità dell’IA.
A PayPal, Miller ha affermato che la società si rivolge ai casi d’uso che coinvolgono un lavoro manuale ad alto volume o un processo decisionale intelligente, come l’elaborazione delle fatture e i rallentamenti. Gli agenti possono armonizzare i dati da più formati e automatizzare compiti come la conformità di viaggio e spese auditlendo le ricevute e formulando raccomandazioni. “Come CFO, siamo responsabili del bilancio e della conformità, quindi è fondamentale avere i giusti controlli, i saldi e la supervisione”, ha detto Miller. “Con il framework giusto, le potenziali applicazioni sono illimitate.”
CastonGuay ha condiviso quel team auto, operatore e franchisee del marchio Jiffy Lube, si concentra sull’automazione di attività manuali ad alto volume come le riconciliazioni contabili e il supporto del negozio. La società sta distribuendo un agente per aiutare a riconciliare le transazioni di inventario, un processo ad alta intensità di dati. L’elaborazione di molti dati è stata una sfida, ha detto. “Ma è promettente e ci aspettiamo di vedere presto ROI”, ha aggiunto.
Questo lavoro richiede che i contabili focalizzati sui dati comprendano sia il processo che come opera l’agente. E richiede a tutti i membri del team di portare idee sul tavolo. “Che si tratti di Salesforce, che si tratti di giorni lavorativi, che si tratti di uno strumento nativo di terze parti, come possiamo sfruttare i casi d’uso e la tecnologia?” Disse CastonGuay.
Miller ha definito AI Agenic Ai un “punto di svolta”, rilevando gli enormi investimenti di capitale da parte di società tecnologiche e private equity. “Siamo solo all’inizio”, ha detto. CastonGuay ha concordato, aggiungendo che per le aziende sostenute dal private equity come Team Car Care, la gestione dei costi con AI agente è una priorità assoluta.
Passa un buon fine settimana. Ci vediamo lunedì.
Sheryl Estrada
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Questa storia era originariamente presente su Fortune.com
