Il fondatore di Tricolor Holdings ha guidato altri alti dirigenti dell’istituto di credito subprime in una campagna durata sette anni per frodare i suoi maggiori finanziatori per quasi 1 miliardo di dollari, hanno detto mercoledì le autorità, annunciando due arresti e dichiarazioni di colpevolezza da parte di due ex dirigenti.
Daniel Chu, fondatore e amministratore delegato della società, è stato accusato in un atto d’accusa aperto presso il tribunale federale di Manhattan di aver ordinato a più dirigenti dal 2018 di frodare investitori e istituti di credito. Secondo l’accusa, gli schemi fraudolenti prevedevano la falsificazione di dati e il rilascio di false dichiarazioni.
Un avvocato difensore di Chu non ha immediatamente risposto al messaggio chiedendo commenti.
Chu, 62 anni, di Miami, è stato arrestato in Florida, mentre David Goodgame, 49 anni, di Waxahachie, Texas, ex direttore operativo della società, è stato arrestato in Texas. Non è stato immediatamente chiaro chi rappresenterà Goodgame nella prima udienza in tribunale.
Il procuratore americano Jay Clayton ha dichiarato in una conferenza stampa che Chu ha ripetutamente mentito alle banche e ad altri fornitori di credito trasformando la frode “in una componente integrale della strategia aziendale di Tricolor”.
Ha detto che il crollo della società ha inferto un duro colpo ai clienti acquirenti di automobili che avevano bisogno dei servizi di un’attività di prestito che si rivolgeva a persone con storie creditizie travagliate.
“Naturalmente, se accade qualcosa del genere, se si verificano frodi in quell’area, diventa più difficile per quelle persone ottenere prestiti per l’auto”, ha detto Clayton.
Secondo l’accusa, la portata della frode è stata rivelata alla fine di agosto, quando gli istituti di credito hanno affrontato Chu e altri dirigenti in merito alle garanzie della Tricolor.
Chu e altri accusati di aver commesso la frode inizialmente hanno cercato di nasconderlo, affermando che le questioni collaterali erano dovute a un errore amministrativo, afferma l’accusa. Dopo che questi sforzi sono falliti, Chu ha estratto oltre 6 milioni di dollari dalla società, spendendone una parte nell’acquisto di agosto di una proprietà multimilionaria a Beverly Hills, in California, afferma l’accusa.
Il 10 settembre, Tricolor ha presentato istanza di fallimento ai sensi del Capitolo 7 perché doveva oltre 900 milioni di dollari ai maggiori finanziatori della società, afferma l’accusa.
Chu potrebbe affrontare una pena minima obbligatoria di 10 anni di carcere e una pena massima dell’ergastolo se verrà condannato con l’accusa principale di gestire un’impresa di crimini finanziari. Altre accuse includono associazione a delinquere, frode bancaria e frode telematica. Goodgame è stato accusato di cospirazione, frode bancaria e frode telematica.
Le autorità hanno anche annunciato che un ex direttore finanziario e un ex dirigente finanziario della Tricolor si erano dichiarati colpevoli delle accuse martedì a Manhattan e stavano collaborando con il governo.
Questa storia è stata originariamente descritta su Fortune.com
