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Citigroup ha accreditato il conto di un cliente con $ 81 TN quando significava inviare solo $ 280, un errore che potrebbe ostacolare il tentativo della banca di convincere i regolatori che ha risolto i problemi operativi di lunga data.
Il trasferimento interno errato, avvenuto lo scorso aprile e non è stato precedentemente segnalato, è stato perso sia da un dipendente di pagamento che da un secondo funzionario assegnato a controllare la transazione prima che fosse approvato per essere elaborato all’inizio dell’azienda il giorno seguente.
Un terzo dipendente ha rilevato un problema con i saldi dei conti della banca, catturando il pagamento 90 minuti dopo la pubblicazione. Il pagamento è stato invertito diverse ore dopo, secondo un resoconto interno dell’evento visto dal Financial Times e due persone che hanno familiarità con l’evento.
Non sono rimasti fondi Citiche ha rivelato il “Miss vicino” alla Federal Reserve e all’ufficio del controllore della valuta, secondo un’altra persona con conoscenza della questione.
La banca ha affermato che i suoi “controlli investigativi hanno prontamente identificato l’errore di inmissione tra due conti Citi Ledger e abbiamo invertito la voce” e che questi meccanismi “avrebbero anche fermato qualsiasi fondi lasciando la banca”.
Ha aggiunto: “Sebbene non vi sia stato alcun impatto sulla banca o sul nostro cliente, l’episodio sottolinea i nostri continui sforzi per continuare a eliminare i processi manuali e automatizzare i controlli”.
Un totale di 10 quasi mancati – incidenti quando a banca elabora l’importo sbagliato, ma alla fine è in grado di recuperare i fondi – di $ 1 miliardo o superiore si sono verificati a Citi l’anno scorso, secondo un rapporto interno visto da FT. La figura era leggermente diminuita rispetto all’anno precedente. Citi ha rifiutato di commentare questa serie più ampia di eventi.
Non è necessario essere segnalati nei regolatori, il che significa che non ci sono dati pubblici completi sulla frequenza con cui questi incidenti si verificano in tutto il settore. Diversi ex regolatori e gestori del rischio bancario hanno affermato che quasi perdite di oltre $ 1 miliardo erano insoliti nell’industria delle banche statunitensi.
La serie di quasi mancati di Citi evidenzia come la Wall Street Bank sta lottando per riparare i suoi problemi operativi quasi cinque anni dopo aver erroneamente inviato $ 900 milioni ai creditori impegnati in una controversa battaglia sul debito del gruppo di cosmetici Revlon.
Il pagamento di Revlon errato di Citi ha portato all’esplosione del dirigente del capo dell’allora capo Michael Corbat, delle grandi multe e dell’imposizione di ordini di consenso normativo che gli hanno richiesto di risolvere i problemi.
Jane Fraser, che ha assunto la carica di alto livello di Citi da Corbat nel 2021, ha descritto la risoluzione delle questioni normative di Citi come la sua “massima priorità”. Tuttavia, il gruppo è stato multato di $ 136 milioni l’anno scorso dall’OCC e dalla Federal Reserve per non aver corretto i problemi nel controllo del rischio e nella gestione dei dati.
Citi $ 81tn vicino a Miss ad aprile era dovuto a un errore di input e a un sistema di backup con un’interfaccia utente ingombrante, secondo le persone che hanno familiarità con l’incidente. A metà marzo, quattro transazioni per un totale di $ 280 destinate al conto di deposito a garanzia di un cliente in Brasile erano state bloccate da uno schermo che cattura pagamenti che sono potenziali violazioni della sanzione.
Il pagamento è stato rapidamente cancellato, ma è rimasto bloccato nel sistema della banca e incapace di essere completato normalmente.
Il team tecnologico di Citi ha incaricato il dipendente di elaborazione dei pagamenti di inserire manualmente le transazioni in uno schermo di backup raramente usato. Una stranezza del programma era che il campo di importo veniva pre-popolato con 15 zeri, che la persona che inserisce una transazione necessaria per eliminare, qualcosa che non è accaduto.
